Остаток в USDT
на счёте компании.

Компанию оформляем один раз: регистрационные документы, директора, бенефициарные владельцы, решение о праве совершать такие сделки и счёт на имя компании. Дальше трейдер по запросу даёт твёрдый курс, компания отправляет стейблкоин с кошелька из досье, а рэнды приходят на счёт компании вместе с налоговым счётом и подтверждением сделки. На десятой сделке порядок тот же, что и на первой, только онбординг уже пройден.

Поставка криптоактива считается финансовой услугой и освобождена от НДС по разделу 2(1) VAT Act, поэтому на самом обмене НДС нет. Отдельная комиссия за услугу, выставленная как самостоятельная поставка, может выйти из-под освобождения и облагаться по стандартной ставке. В наших счетах трактовка каждой строки написана, а не оставлена на догадку бухгалтера; позицию по входящему налогу для вашего бизнеса пусть подтвердит ваш налоговый практик.

Регистрационные документы CIPC и действующий MOI, подтверждение юридического и фактического адреса, документы личности на директоров и на физических лиц, которые в конечном счёте владеют компанией или контролируют её, решение совета или участников о праве совершать операции с криптоактивами с именами тех, кто вправе давать поручения, и банковское подтверждение по счёту на имя компании. Бенефициарное владение не опция: с вступления в силу антиотмывочных поправок компании обязаны вести и подавать эти сведения, а подотчётное учреждение обязано установить их до сделки.

Нет. Рэнды уходят на счёт того контрагента, которого мы оформили, а криптоактивы приходят с записанных за ним кошельков и уходят на них же. Расчёт в пользу третьего лица обнуляет смысл всей проверки, и ровно так устроены схемы, которые заканчиваются плохо. Нужна сделка от другой компании группы — оформите эту компанию.

По каждой сделке: подтверждение со временем, активом и сетью, полученной суммой, применённым твёрдым курсом, комиссией, нетто в рэндах, хешем транзакции и банковским референсом платежа. Налоговый счёт там, где комиссия взималась. По запросу — выписка со всеми сделками за период. Записи храним 5 лет, как требуют ст. 22 и 23 FIC Act, поэтому документ поднимается и много позже события.

Да, постоянной договорённостью: согласованный коридор маржи, согласованный канал расчёта и трейдер с именем. Каждая конвертация всё равно идёт по поручению уполномоченного подписанта — по своей инициативе деск не конвертирует. Это исполнительская договорённость, а не управление: мандата Категории II у нас нет, и решать за вас, когда и стоит ли менять, мы не будем.

Там, где этого требует закон, — да, и лучше вы услышите это от нас. Наличные операции свыше R49 999,99 уходят в Центр финансовой разведки по ст. 28. Подозрительные и необычные операции — по ст. 29: порога нет, срок 15 дней без учёта выходных и государственных праздников. Сведения о переводе сопровождают каждый перевод криптоактива по Директиве FIC 9 от 2024 года, действующей с 30 апреля 2025 года без минимального порога. И ЮАР применяет рамку OECD CARF с 1 марта 2026 года, первая отчётность в SARS — до 31 мая 2027 года.

Деск построен под объём, и с ростом тикета маржа сужается; лестница опубликована на странице комиссий и лимитов. Если недельный поток небольшой, но постоянный, скажите об этом: у регулярной договорённости с фиксированным ритмом цена часто лучше, чем у того же объёма, приходящего без предупреждения.