Как проходит сделка,
от начала до конца.

Если вы хотите понять, как работает внебиржевой деск, а не розничное приложение, последовательность короткая. Вы сообщаете дилеру актив, направление и объём. Один раз проходите онбординг. Запрашиваете котировку и получаете твёрдый курс письменно, зафиксированный на согласованное окно. Если вы принимаете котировку внутри этого окна, вы отправляете криптоплечо на адрес, письменно подтверждённый деском, а деск перечисляет валюту расчёта на счёт, открытый на ваше имя, — в тот же рабочий день, если это позволяют канал и отсечка. После этого вы получаете письменное подтверждение с референсом, курсом, хешем транзакции и итоговой суммой.

Покупка работает так же, но в обратном порядке: сначала уходит фиатное плечо с вашего банковского счёта, затем криптоактив доставляется на подтверждённый вами адрес кошелька. Всё изложенное ниже относится к обоим направлениям, если прямо не указано иное.

Какая валюта и какой канал применимы именно к вам — подтверждается до котировки, а не предполагается. В ЮАР, где у деска есть офис, расчёт идёт в рэндах по EFT, RTC или PayShap; механика описана на странице расчётов.

Чем эта страница не является: это не оферта по курсу и не финансовая или налоговая консультация. Индикативные цены — на странице актуальных курсов, коммерческие условия — в разделе комиссий и лимитов.

Банк задерживает платёж

Банки ведут собственный мониторинг операций везде, где деск рассчитывается. В ЮАР они являются такими же подотчётными учреждениями по FIC Act, как и этот деск. Крупное входящее зачисление на счёт физлица может быть поставлено на проверку, и банк вправе позвонить вам до его освобождения. Деск не может это отменить, и любой деск, утверждающий обратное, говорит неправду. Что делает деск: сразу присылает подтверждение, чтобы у вас был документ, предоставляет подтверждение платежа по запросу и остаётся на связи, пока банк задаёт вопросы. Что можете сделать вы: заранее предупредить своего банкира о зачислении указанного размера и о его основании. Это превращает двухдневный холд в пятиминутный звонок. Подробнее — на странице расчётов.

Вы отправили не в ту сеть

Это самая дорогая ошибка во всём процессе и причина, по которой сеть прописывается в котировке отдельной строкой. USDT в TRC-20, ERC-20, BEP-20 и Solana — с точки зрения расчётов четыре разных актива, хотя тикер один. Если вы отправили на адрес, которым деск управляет, и в сети, которую деск поддерживает, восстановление обычно возможно и деск им займётся, но это занимает время и может стоить денег. Если отправлено на адрес в сети, которой не управляет никто — классический случай это перевод на адрес контракта или на депозитный адрес биржи, принимающий только одну цепочку, — вернуть ценность, как правило, не может никто. Подтверждайте сеть в той же переписке, где выдана котировка. Если сумма для вас значима, сначала отправьте тестовый перевод.

Сумма не совпала с котировкой

Обрабатывается так же, как в разборе выше: принятый курс применяется к фактически поступившей сумме, и обе цифры попадают в подтверждение. Деск не переоценивает сделку не в вашу пользу из-за удержанной на стороне отправителя комиссии и не оставляет себе излишек молча.

Рынок ушёл, пока идёт онбординг

Он уйдёт — и именно поэтому твёрдая котировка выдаётся после онбординга, а не до. Цены, названные на этапе заявки, индикативны. Если за время разбора комплаенс-вопроса рынок ушёл на десять процентов, вам котируют тот рынок, который есть в момент вашей готовности торговать, — лучше или хуже. Деск не держит искусственный курс, чтобы удержать вас в процессе, и не давит на вас, пока идёт окно фиксации. По этой же причине на сайте нет обратных отсчётов.

Комплаенс-вопрос возник в середине сделки

Если что-то требует уточнения — неожиданный контрагент, происхождение средств, не совпадающее с досье, кошелёк с экспозицией, которую отметил скрининг, — сделка ставится на паузу, а дилер прямо объясняет, что именно спрашивается и почему. Если на вопрос можно ответить, обычно это делается в тот же день. Если деск не может снять сомнения, он откажет в сделке и вернёт уже полученный криптоактив на адрес отправления за вычетом сетевой комиссии. Он не будет просто держать ваши активы, пока принимает решение. Чего деск не может — сообщить вам, подан ли отчёт в Центр финансовой разведки: статья 29 FIC Act запрещает такое раскрытие, и деск, предлагающий вас предупредить, совершает преступление.

После сделки остаются три вещи, и все три важны потом.

Подтверждение. Храните его вместе со строкой банковской выписки, которую оно объясняет. Если налоговый орган, банк или аудитор спросят, откуда зачисление, этот один документ даёт ответ.

Записи, которые хранит деск. По статьям 22 и 23 FIC Act деск хранит ваши идентификационные и операционные записи пять лет с момента окончания деловых отношений или даты операции. Это требование закона, а не предпочтение; оно описано в политике конфиденциальности и политике AML и KYC.

Ваша налоговая позиция. Налоги следуют за вами, а не за деском. В ЮАР SARS относит криптоактивы к активам нематериального характера, облагаемым по доходному или капитальному основанию по общим принципам, а сама ЮАР применяет рамку OECD CARF с 1 марта 2026 года, первая отчётность в SARS — до 31 мая 2027 года. Деск не даёт налоговых консультаций и не помогает делать отчуждение «невидимым». Что хранить, описано в руководстве по налогам; что с этим делать, скажет зарегистрированный налоговый практик.